Calculadora 457(b)

Calcule el crecimiento del plan de compensación diferida 457(b). Sin penalización por retiro anticipado.
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¿Contribución extra de últimos 3 años?

Saldo proyectado 457(b)

$461,843.62

Crecimiento

$281,843.62

Detalles de 457(b)

Contribución anual$7,000.00
Límite de contribución$24,500.00
Sin penalidad por retiro anticipadoSí (ventaja del 457)
Saldo proyectado$461,843.62

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Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Nuestra Calculadora 457(b) le ayuda a proyectar el crecimiento potencial de su plan de compensación diferida, una poderosa herramienta de ahorro para la jubilación para empleados gubernamentales y de algunas organizaciones sin fines de lucro. Comprender este crecimiento es vital para una planificación financiera sólida.

Su aportación anual es su salario multiplicado por su porcentaje de contribución, con el tope de $24,500; la calculadora no suma la contribución de 'catch-up' para mayores de 50 años. Cada año la aportación se añade al saldo al inicio del año y el total crece según el rendimiento esperado, de modo que la cuenta se capitaliza una vez al año: nuevo saldo = (saldo anterior + aportación) × (1 + rendimiento), repetido cada año hasta la jubilación.

Recuerde, la característica de 'sin penalización por retiro anticipado' del 457(b) se aplica a los retiros realizados después de la separación del servicio, independientemente de la edad, lo que lo hace excepcionalmente flexible. Sin embargo, los retiros están sujetos a impuestos como ingresos ordinarios.

Fuente: IRS — 2026 limits for 401(k), 403(b), 457 plans and IRAs · Última actualización: septiembre de 2026

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la ventaja de un 457(b) sobre un 401(k)?
La mayor ventaja de un 457(b) gubernamental es que no hay una penalización del 10% por retiro anticipado, independientemente de la edad. Cuando se separa de su empleador, puede acceder a los fondos sin penalización. Esto lo hace valioso para los jubilados anticipados.
¿Puedo contribuir tanto a un 457(b) como a un 403(b)?
Sí, si su empleador ofrece ambos. Cada plan tiene su propio límite de $24,500 (2026), por lo que podría diferir hasta $49,000 combinados más cualquier contribución de 'catch-up' aplicable. Esta es una poderosa estrategia de ahorro para empleados gubernamentales y sin fines de lucro.
¿Cuál es el límite de contribución del 457(b) para 2026?
El límite estándar es de $24,500. La contribución de 'catch-up' para mayores de 50 años es de $8,000. La contribución especial de 'catch-up' de tres años del 457(b) permite hasta $49,000 por año en los tres años anteriores a la edad normal de jubilación, si tiene límites no utilizados de años anteriores.

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