Jubilación y 401(k)

Calcule su saldo 401(k) al jubilarse con la contribución del empleador y proyecciones de crecimiento. Compare Roth vs Traditional. Basado en los límites de contribución del IRS de 2026.

Calcule las proyecciones de crecimiento de Roth IRA y los retiros libres de impuestos. Compare con Traditional IRA lado a lado. Resultados gratuitos e instantáneos con los límites de contribución de 2026.

Calcule el impacto fiscal de convertir un Traditional IRA a Roth. Vea su año de punto de equilibrio y proyecciones multianuales. Resultados gratuitos e instantáneos para las tasas de 2026.

Compare reclamar el Seguro Social a los 62, 67 y 70 años. Encuentre su edad de punto de equilibrio y maximice los beneficios de por vida. Resultados gratuitos e instantáneos basados en las fórmulas de la SSA.

Calcule cuándo puede lograr la independencia financiera y jubilarse anticipadamente. Vea su número FIRE, tasa de ahorro y proyecciones año por año. Resultados gratuitos e instantáneos.

Planifique los retiros de jubilación con la regla del 4%. Vea cuánto durará su cartera con los rendimientos proyectados y la inflación.

Calcule su Distribución Mínima Requerida para Traditional IRAs y 401(k)s utilizando la Tabla de Vida Uniforme del IRS.

Calcule los pagos de anualidades a partir de una suma global, o la suma global necesaria para el ingreso deseado. Compare las tasas de pago.

Estime los beneficios de pensión según los años de servicio, el salario y el multiplicador. Vea el impacto en el beneficio del sobreviviente.

Estime los beneficios del Seguro Social a partir del historial de ganancias. Vea el cálculo de PIA y los beneficios a los 62, 67 y 70 años.

Calcule la contribución máxima a la SEP IRA para trabajadores por cuenta propia. Límite de 2026: $72,000 o 25% de la compensación.

Calcule las contribuciones SIMPLE IRA con la aportación del empleador. Límite de 2026: $17,600 ($21,100 si tiene 50+).

Descubra si tiene suficiente invertido para llegar a la jubilación sin ahorrar más. Calcule su número Coast FIRE.

Calcule su número Lean FIRE para gastos anuales mínimos. Vea los años hasta la independencia financiera con un presupuesto ajustado.

Calcule cuánto necesita para semi-jubilarse con ingresos a tiempo parcial cubriendo la brecha.

Calcule la tasa de retiro seguro y la sostenibilidad de la cartera. Vea las tasas de éxito históricas en diferentes niveles de SWR.

Calcula tu número FI y los años hasta la independencia financiera con diferentes tasas de ahorro.

Compare las contribuciones Roth vs Traditional. Vea cuál es mejor según los tramos impositivos actuales vs los de jubilación.

Calcule los límites de contribución de Spousal IRA y el crecimiento proyectado para cónyuges que no trabajan.

Calcule la penalización del 10% por retiro anticipado y los impuestos sobre los retiros de 401(k)/IRA antes de los 59.5 años.

Calcula la contribución máxima a SEP IRA con el ajuste para trabajadores por cuenta propia. Límite de 2026: $72,000.

Calcula las contribuciones de empleado + empleador a Solo 401(k). Compara con los límites de SEP IRA.

Calcula la financiación requerida para un plan de pensiones de beneficios definidos. Ve el potencial de deducción fiscal masiva.

Calcula los beneficios conyugales combinados del Seguro Social. Encuentra la estrategia de reclamo óptima para parejas.

Calcula los beneficios para sobrevivientes y niños después del fallecimiento de un cónyuge.

Calcula la conversión Backdoor Roth con la regla pro-rata. Ve el costo fiscal si la IRA tradicional tiene saldo.

Calcula la contribución máxima después de impuestos al 401(k) para Mega Backdoor Roth. Límite total de 2026: $72,000.

Calcule las contribuciones TSP, la igualación de la agencia y el saldo proyectado para empleados federales y militares.

Calcule la anualidad de la pensión federal FERS a partir de los años de servicio y el salario 'high-3'.

Calcule la pensión CSRS para empleados federales antiguos a partir de los años de servicio y el salario 'high-3'.

Compare tomar una pensión mensual vs. un pago de suma global. Encuentre la edad de equilibrio.

Calcule la brecha entre los ingresos deseados para la jubilación y las fuentes garantizadas (SS, pensión).

Vea cómo el orden de los rendimientos de la inversión afecta drásticamente su jubilación. Compare 'bueno primero' vs. 'malo primero'.

Asigne los ahorros para la jubilación en cubos de efectivo, bonos y acciones para la estabilidad de los ingresos.

Calcule la reducción WEP a los beneficios del SS para trabajadores con pensiones no cubiertas.

Calcule la Compensación por Pensión Gubernamental (GPO) que reduce los beneficios del SS para cónyuges/supervivientes.

Verifique sus límites de IRA Tradicional y Roth según los ingresos, la edad y la cobertura del plan del empleador.

Obtén una puntuación de preparación para la jubilación basada en ahorros, ingresos, edad y metas. Ve si estás en el camino correcto.

Encuentre su FRA del Seguro Social, la edad de reclamo anticipado, la elegibilidad para Medicare y la edad de créditos retrasados.

Calcule los ahorros para la jubilación 403(b) para empleados de organizaciones sin fines de lucro y educación.

Calcule el crecimiento del plan de compensación diferida 457(b). Sin penalización por retiro anticipado.

Calcule el ahorro total necesario para la jubilación a partir de los ingresos deseados, años e inflación.

Vea los beneficios máximos del Seguro Social a los 62, FRA y 70 años para 2026.

Compare opciones de pensión con beneficios de sobreviviente del 0%, 50%, 75% y 100%.

Compara 401(k), 403(b), 457(b), Traditional IRA y Roth IRA lado a lado.

Calcula los límites de contribución de recuperación por edad y tipo de cuenta, incluyendo la super contribución de recuperación.

Calcula la retención del SS si trabajas antes de la FRA ($1 por cada $2 sobre $22,320).

Proyecta el crecimiento de los beneficios del Seguro Social con COLA durante 5, 10 y 20 años.

Proyecta el poder adquisitivo de la pensión con y sin ajustes COLA.

Estima los costos de atención médica en la jubilación (Fidelity: $315K para una pareja a los 65).

Calcule las contribuciones y el crecimiento para los programas IRA automáticos obligatorios por el estado.