Calculadora de Impuestos Federales sobre la Renta 2026 — Estimador Gratuito de Impuestos del IRS

2026

Calcule su impuesto federal sobre la renta de 2026, tramo, tasa efectiva, FICA y salario neto. Resultados gratuitos e instantáneos basados en las tasas y tramos oficiales del IRS.
$
Deduction

Federal Income Tax

$7,670.00

Effective Tax Rate

10.23%

Marginal Tax Rate

22%

FICA (SS + Medicare)

$5,737.50

Total Tax Burden

$13,407.50

After-Tax Income

$61,592.50

Tax Calculation Breakdown

Gross Income$75,000.00
Above-the-Line Deductions- $0.00
Adjusted Gross Income (AGI)$75,000.00
Standard Deduction- $16,100.00
Taxable Income$58,900.00
10% on $0.00 – $12,400.00$1,240.00
12% on $12,400.00 – $50,400.00$4,560.00
22% on $50,400.00 – $105,700.00$1,870.00
Federal Income Tax (before credits)$7,670.00
Federal Income Tax (after credits)$7,670.00
Social Security (6.2%)$4,650.00
Medicare (1.45%)$1,087.50
Total FICA$5,737.50
Total Tax$13,407.50
After-Tax Annual Income$61,592.50
Monthly Take-Home$5,132.71

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Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Estados Unidos utiliza un sistema de impuesto federal sobre la renta progresivo, donde su ingreso se divide en tramos gravados a tasas sucesivamente más altas. Para 2026, las siete tasas son 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y 37%. Solo el ingreso dentro de cada tramo se grava a esa tasa, por lo que pasar a un tramo superior no hace que todo su ingreso pague la tasa más alta.

La deducción estándar para 2026 es $16,100 para declarantes solteros, $32,200 para casados declarando en conjunto y $24,150 para jefe de familia. Después de restar la deducción, el monto restante es su ingreso imponible, que pasa por los tramos impositivos para calcular su obligación tributaria federal. Su tasa efectiva es el impuesto total dividido entre su ingreso bruto.

Además del impuesto sobre la renta, la mayoría de los trabajadores pagan impuestos FICA que financian el Seguro Social (6.2% sobre salarios hasta $184,500 en 2026) y Medicare (1.45% sobre todos los salarios, con un recargo adicional del 0.9% sobre ingresos superiores a $200,000). Los trabajadores por cuenta propia pagan ambas partes, totalizando 15.3%.

Fuente: IRS — Tax Inflation Adjustments for 2026 · Última actualización: January 2026

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los tramos del impuesto federal sobre la renta para 2026?
Los tramos impositivos federales de 2026 para contribuyentes solteros son: 10% sobre ingresos hasta $12,150, 12% hasta $49,475, 22% hasta $105,525, 24% hasta $201,350, 32% hasta $256,550, 35% hasta $640,500 y 37% sobre ingresos superiores a $640,500. Los tramos para casados que presentan declaración conjunta son aproximadamente el doble de estos umbrales.
¿Cuál es la deducción estándar para 2026?
La deducción estándar de 2026 es de $16,100 para contribuyentes solteros, $32,200 para casados que presentan declaración conjunta, $16,100 para casados que presentan por separado y $24,150 para jefe de familia. Los contribuyentes de 65 años o más reciben un monto adicional de $2,050 (solteros) o $1,650 (casados).
¿En qué se diferencia la tasa impositiva efectiva de la tasa impositiva marginal?
Su tasa impositiva marginal es la tasa aplicada a su último dólar de ingreso gravable, que corresponde a su tramo más alto. Su tasa impositiva efectiva es su impuesto total dividido entre su ingreso total, reflejando el promedio combinado de todos los tramos. La tasa efectiva siempre es menor que la marginal porque las porciones inferiores del ingreso se gravan a tasas más bajas.
¿El Seguro Social cuenta como ingreso gravable?
Los beneficios del Seguro Social pueden ser parcialmente gravables dependiendo de su ingreso combinado. Si su ingreso combinado (AGI más intereses no gravables más la mitad del Seguro Social) supera $25,000 para solteros o $32,000 para casados que presentan declaración conjunta, hasta el 50% de los beneficios son gravables. Por encima de $34,000 (solteros) o $44,000 (casados), hasta el 85% puede ser gravable.
¿Puedo reducir mi ingreso gravable con contribuciones al 401(k)?
Sí. Las contribuciones al 401(k) tradicional se hacen antes de impuestos y reducen directamente su ingreso gravable del año. En 2026, puede contribuir hasta $24,500, o $32,000 si tiene 50 años o más. Sin embargo, las contribuciones al Roth 401(k) no reducen el ingreso gravable actual porque se hacen con dólares después de impuestos.
¿Qué es el impuesto FICA y cuánto pago?
FICA consiste en el impuesto del Seguro Social (6.2% sobre salarios hasta $184,500 en 2026) y el impuesto de Medicare (1.45% sobre todos los salarios, más 0.9% sobre salarios superiores a $200,000 para solteros). Su empleador paga una cantidad equivalente. FICA es independiente del impuesto federal sobre la renta y no se reduce con deducciones.
¿Necesito presentar una declaración de impuestos federales?
Debe presentar si su ingreso bruto excede la deducción estándar para su estado civil ($16,100 para solteros en 2026). También puede necesitar presentar si tuvo ingresos de trabajo por cuenta propia superiores a $400, debe impuestos especiales o recibió créditos fiscales de prima anticipados. Incluso si no es obligatorio, presentar puede generarle un reembolso si se le retuvieron impuestos.

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