Calculadora de Contribución de Recuperación

2026

Calcula los límites de contribución de recuperación por edad y tipo de cuenta, incluyendo la super contribución de recuperación.

Regular Limit

$24,500.00

Catch-Up Amount

$7,500.00

Total Allowed

$32,000.00

Contribution Details

Base Contribution Limit$24,500.00
Catch-Up (age 50+)$7,500.00
Total You Can Contribute$32,000.00

Use la calculadora Calculadora de Contribución de Recuperación de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Desbloquee su potencial de jubilación con nuestra Calculadora de Contribuciones de Puesta al Día, diseñada meticulosamente para los límites de 2026. Esta herramienta le permite maximizar sus ahorros identificando cuánto extra puede contribuir a sus cuentas de jubilación si tiene 50 años o más.

Nuestra calculadora aplica las reglas de contribución de puesta al día obligatorias por el IRS para 2026: para 401(k)s, 403(b)s y 457(b)s, se permite un adicional de $7,500 para aquellos de 50 años o más. Para IRAs y Roth IRAs, la contribución de puesta al día es de $1,000. La calculadora le ayuda a determinar su límite total de contribución, incluido el monto de puesta al día.

Recuerde, las contribuciones de puesta al día son un 'y' no un 'o' – se suman a sus límites de contribución regulares. Tenga en cuenta las reglas de igualación del empleador, ya que algunos planes pueden no igualar las contribuciones de puesta al día. Siempre consulte con un asesor financiero para asegurarse de que está aprovechando al máximo sus opciones de ahorro para la jubilación.

Fuente: IRS · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Qué son las contribuciones de 'catch-up' para cuentas de jubilación?
Las contribuciones de 'catch-up' permiten a las personas mayores de 50 años contribuir extra a las cuentas de jubilación más allá del límite estándar. Para 2026, la contribución de 'catch-up' es de $7,500 para planes 401(k)/403(b)/457(b) y $1,000 para IRAs. Una nueva 'super catch-up' permite $11,250 para participantes de 401(k)/403(b) de 60 a 63 años.
¿Qué es la contribución de 'super catch-up' para edades de 60 a 63 años?
A partir de 2025, los participantes de 60 a 63 años en planes 401(k), 403(b) y 457(b) gubernamentales pueden realizar contribuciones de 'catch-up' mejoradas de $11,250 (2026), reemplazando la contribución de 'catch-up' estándar de $7,500. Esto eleva la contribución total posible del empleado a $35,750 para esas edades.
¿Cuándo puedo empezar a hacer contribuciones de 'catch-up'?
Puede hacer contribuciones de 'catch-up' a partir del año calendario en que cumpla 50 años. Para las IRAs, el extra de $1,000 está disponible. Para los planes de empleadores, la contribución de 'catch-up' estándar de $7,500 se aplica a los 50 años, y la 'super catch-up' de $11,250 se aplica a las edades de 60 a 63 años.

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