Calculadora de Reequilibrio de Cartera

Calcule los montos de compra/venta para reequilibrar la cartera a la asignación objetivo.
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Portafolio total

$100,000.00

Acciones de Rebalanceo

Stocks (65%)Vender $5,000.00
Bonds (25%)Comprar $5,000.00
Cash (10%)Comprar $0.00

Use la calculadora de Reequilibrio de Cartera de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Una Calculadora de Reequilibrio de Cartera ayuda a los inversores a determinar cuánto comprar o vender de cada activo para restaurar los porcentajes de asignación objetivo que desean. Mantener la asignación en su objetivo importa porque una cartera que se desvía hacia lo que más ha subido asume más riesgo que la mezcla que usted eligió.

La calculadora compara el valor actual de su cartera con sus porcentajes de asignación objetivo para identificar desviaciones. Calcula la diferencia en dólares entre los importes reales y los objetivo para cada clase de activo, y determina después las operaciones exactas necesarias para reequilibrar hasta la asignación que desea.

Tenga en cuenta los costos de transacción y las implicaciones fiscales antes de reequilibrar, ya que los ajustes frecuentes pueden erosionar los rendimientos mediante comisiones e impuestos sobre ganancias de capital. La mayoría de los asesores financieros recomiendan reequilibrar cuando las asignaciones se desvían más de un 5 a 10% de los objetivos, o a intervalos regulares como trimestral o anualmente.

Fuente: SEC · Última actualización: septiembre de 2026

Preguntas frecuentes

¿Con qué frecuencia debo reequilibrar mi cartera?
Reequilibre anualmente o cuando cualquier clase de activo se desvíe más del 5% de su asignación objetivo. Un reequilibrio más frecuente aumenta los costos de transacción y los impuestos. Un reequilibrio menos frecuente permite una mayor desviación de su nivel de riesgo previsto. La revisión anual es el enfoque más común.
¿Cómo reequilibro mi cartera?
Compare las asignaciones actuales con sus objetivos. Venda los activos sobreponderados y compre los infraponderados para restaurar los porcentajes objetivo. En cuentas con ventajas fiscales, venda libremente. En cuentas sujetas a impuestos, use nuevas contribuciones y dividendos para reequilibrar sin vender, lo que evita generar impuestos sobre las ganancias de capital.
¿El reequilibrio mejora los rendimientos?
El reequilibrio no garantiza mayores rendimientos, pero gestiona el riesgo al evitar que su cartera se concentre demasiado en una clase de activo. Impone una disciplina de "comprar barato, vender caro" al recortar los ganadores y añadir a los rezagados. El beneficio principal es mantener su nivel de riesgo previsto.

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