Calculadora de Estudio de Segregación de Costos

Estima la depreciación acelerada por segregación de costos. Ve la deducción del año 1 y el ROI del estudio.
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Property Type
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Additional Year 1 Deduction

$231,272.73

Tax Savings

$74,007.27

ROI on Study

270.04%

Without Cost Segregation

Depreciable Basis$800,000.00
Normal Year 1 Depreciation$29,090.91

With Cost Segregation

Reclassified to 5/7/15 yr (30%)$240,000.00
Bonus Depreciation (Year 1)$240,000.00
Remaining Straight-Line (Year 1)$20,363.64
Accelerated Year 1 Total$260,363.64
Additional Deduction$231,272.73

Study ROI

Tax Savings (32% bracket)$74,007.27
Study Cost- $20,000.00
Net Benefit$54,007.27
Breaks Even?Yes

Use la calculadora Calculadora de Estudio de Segregación de Costos de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Desbloquee importantes ahorros fiscales estimando la depreciación acelerada que su propiedad comercial puede lograr a través de un Estudio de Segregación de Costos. Esta calculadora proyecta su deducción fiscal inmediata, aumentando su flujo de caja.

La calculadora emplea programas de depreciación acelerada aprobados por el IRS para componentes calificados de bienes inmuebles (por ejemplo, propiedades de 5, 7 y 15 años) en comparación con el programa MACRS estándar de 39 años para bienes inmuebles.

Recuerde, un Estudio de Segregación de Costos adecuado requiere un enfoque basado en la ingeniería, no solo contable. No pase por alto los 'costos blandos' como honorarios de arquitectos o permisos, ya que estos también pueden reclasificarse para una depreciación más rápida.

Fuente: CFPB · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Qué es un estudio de segregación de costos?
Un estudio de segregación de costos reclasifica los componentes del edificio en períodos de depreciación más cortos: 5 años (alfombras, electrodomésticos), 7 años (muebles, accesorios) y 15 años (mejoras del terreno, estacionamientos) en lugar de 27.5 o 39 años. Esto acelera las deducciones drásticamente en los primeros años de propiedad.
¿Cuánto ahorra un estudio de segregación de costos?
Típicamente, el 15-30% del costo del edificio puede reclasificarse en categorías de vida útil más corta. En una propiedad comercial de $1 millón, esto podría cambiar $200,000 a categorías de 5-15 años, generando $50,000-$100,000 en deducciones adicionales en el primer año con depreciación adicional del 60% en 2026.
¿Vale la pena un estudio de segregación de costos para una propiedad de alquiler?
Generalmente vale la pena para propiedades valoradas en $500,000 o más (valor del edificio). El estudio suele costar entre $5,000 y $15,000, dependiendo del tamaño y la complejidad de la propiedad. Si los ahorros fiscales del primer año superan significativamente el costo del estudio, es una inversión sólida. El ROI suele ser de 5 a 10 veces la tarifa del estudio.

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